【太平洋汽車網(wǎng) 行情頻道】反洗錢宣傳月，為有效遏制洗錢違法犯罪行為，切實(shí)維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定,提高社會(huì)公眾對(duì)反洗錢工作的理解和配合，提升社會(huì)公眾的洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，寶馬金融在此轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部《反洗錢大家談》第二期節(jié)目和相關(guān)內(nèi)容：強(qiáng)化監(jiān)測(cè)分析能力建設(shè) 提升打擊洗錢犯罪成效，歡迎閱讀。創(chuàng)新技術(shù)和應(yīng)用，綠色環(huán)保/可持續(xù)發(fā)展。

　　一 《反洗錢大家談》第二期開播

　　繼第一期《反洗錢大家談：凝聚金融力量斬?cái)嗫缇迟€博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的利益鏈條》得到廣泛認(rèn)可后，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部推出了第二期反洗錢專題節(jié)目，本期節(jié)目主題為——強(qiáng)化監(jiān)測(cè)分析能力建設(shè)，提升打擊洗錢犯罪成效。

　　隨著社會(huì)以及經(jīng)濟(jì)金融的發(fā)展，反洗錢監(jiān)測(cè)分析工作承載的內(nèi)涵越來越豐富，承擔(dān)的任務(wù)越來越艱巨，面臨的挑戰(zhàn)越來越大，本期《反洗錢大家談》邀請(qǐng)了中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部、中國(guó)銀行北京市分行、北京銀豐新融科技開發(fā)有限公司的專家，聊一聊反洗錢監(jiān)測(cè)分析工作面臨的難點(diǎn)和挑戰(zhàn)。

　　二 洗錢的“坑”千萬不要踩

　　洗錢，不僅是電影橋段，而且以各種方式滲透進(jìn)我們的生活;洗錢，不僅離我們很近，而且手段日新月異，讓人防不勝防;洗錢，不僅破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)，而且助長(zhǎng)犯罪，危害社會(huì)穩(wěn)定和國(guó)家安全;洗錢，不僅害人，而且害己……

　　為堅(jiān)決防范打擊洗錢犯罪，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部攜手北京市東城區(qū)人民檢察院、交通銀行北京市分行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行北京分行凝聚金融與司法力量，共同推出反洗錢普法微電影。這里有“戲精”，但演出了真實(shí)的人生，這里沒有虛構(gòu)，但希望看完它，您的生活與故事永遠(yuǎn)沒有交集。認(rèn)清洗錢的“坑”，遠(yuǎn)離洗錢的“禍”，我們用法律為您的幸福人生保駕護(hù)航。

　　三 抵制非法買賣賬戶

　　保護(hù)金融信息安全

　　銀行賬戶是利用金融手段洗錢的重要工具，近年來，非法買賣銀行賬戶行為猖獗，且以“兼職”為名，將魔爪伸向了涉世未深的大學(xué)生，讓原本可以擁有美好人生的大學(xué)生被“卡”在了前進(jìn)的道路上。

　　根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡行批準(zhǔn)的持卡人使用，不得出租、出借、出售。個(gè)人以牟利為目的出售銀行卡，這些銀行卡會(huì)被用于網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢等非法活動(dòng)，持卡人將給自己帶來巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重時(shí)還可能構(gòu)成洗錢罪等刑事犯罪;被公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售和購(gòu)買銀行賬戶(含銀行卡)的個(gè)人和相關(guān)組織者，五年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，且不得開立新的賬戶。同時(shí)，銀行卡內(nèi)存儲(chǔ)了您的個(gè)人信息，如果泄露可能遭受財(cái)產(chǎn)損失。

　　在此，我們提示大家，正確用卡，遠(yuǎn)離洗錢犯罪，別被銀行卡“卡”住了您的人生。

　　四 抵制虛擬貨幣跑分

　　保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益

　　“跑分”平臺(tái)是近幾年新興的洗錢方式，是不法分子搭建的洗錢通道。如今，“跑分”進(jìn)入了“幣圈”。利用虛擬貨幣交易代他人收款的行為，雖然只是提供賬戶，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換資金，但已經(jīng)可能構(gòu)成洗錢犯罪，同時(shí)，“跑分”平臺(tái)往往需要參與者先繳納保證金，平臺(tái)直接卷款潛逃的案例比比皆是。

　　根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，國(guó)家禁止代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等相關(guān)交易活動(dòng)，不能開展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兌換業(yè)務(wù)，個(gè)人銀行賬戶也不得用于虛擬貨幣賬戶充值、提現(xiàn)、購(gòu)買和銷售相關(guān)交易充值碼及劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金等活動(dòng)。利用虛擬貨幣的交易實(shí)施洗錢行為更是重點(diǎn)整治的黑產(chǎn)。

　　在此，我們提示大家，免費(fèi)午餐要么是犯罪的誘惑，要么是騙局的召喚，任何利用虛擬貨幣進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換的活動(dòng)都是違法行為。大家要做到不聽信，不參與，不被套路，否則這一“幣”之力足以讓您滿盤皆輸。

　　五 抵制“地下錢莊” 交易

　　保護(hù)外匯金融秩序

　　隨著全球化經(jīng)濟(jì)和信息化科技的高速發(fā)展，從事非法匯兌的不法分子層出不窮，作案手段不斷翻新。非法資金借道“地下錢莊”進(jìn)行轉(zhuǎn)移，而許多做外貿(mào)生意又不想通過正規(guī)渠道兌換外幣的企業(yè)和個(gè)人，成為了“地下錢莊”的“幫兇”和“受害者”。例如“地下錢莊”與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子或網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪分子合作，將從國(guó)內(nèi)騙來的黑錢披上“貨款”的白色外衣，干凈抽離，流入外貿(mào)商戶的賬戶中，這一波操作給外貿(mào)商戶帶來的不僅有收到的貨款，更有漫漫“解凍”之路和苦澀的涉訴之難。

　　“地下錢莊”是游離在金融監(jiān)管之外的非法組織，嚴(yán)重?cái)_亂金融秩序，同時(shí)成為洗錢犯罪的“溫床”，造成大量性質(zhì)不明的跨境資金游離于國(guó)家金融監(jiān)管之外，助長(zhǎng)非法集資、貪污腐敗、走私、毒品等犯罪活動(dòng)。《刑法修正案十一》為打擊“地下錢莊”洗錢犯罪，在洗錢行為的規(guī)定中專門增設(shè)了“通過轉(zhuǎn)賬或其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金、跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)”等條文;任何企業(yè)和個(gè)人，一旦被查出與地下錢莊發(fā)生交易，將受到公安部門的調(diào)查和外匯管理部門的行政處罰。

　　在此，我們提示大家，要將合法經(jīng)營(yíng)進(jìn)行到底，選擇合法可靠的金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)，堅(jiān)決抵制任何形式的“地下錢莊”交易，守住法律底線，才能守好您的“錢袋子”。

　　金融安全關(guān)系國(guó)家安全，打擊洗錢犯罪是維護(hù)國(guó)家安全、金融安全的一把利劍，人民銀行聯(lián)合檢察機(jī)關(guān)、金融機(jī)構(gòu)發(fā)出呼吁：請(qǐng)大家提高法律意識(shí)，守住法律底線，識(shí)別洗錢風(fēng)險(xiǎn)，遠(yuǎn)離洗錢犯罪，筑牢金融安全的“銅墻鐵壁”。

　　以上內(nèi)容轉(zhuǎn)自中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部

　　百年跨國(guó)集團(tuán)，十六年品牌老店

　　森那美集團(tuán)-BMW汕頭寶悅/寶悅德宏

　　森那美(Sime Darby)是馬來西亞歷史悠久的跨國(guó)公司，創(chuàng)建于1910年，集團(tuán)總部設(shè)立在馬來西亞首都―吉隆坡，主要經(jīng)營(yíng)汽車的銷售代理和維修服務(wù)、房地產(chǎn)發(fā)展和管理、重型機(jī)械代理和分銷、工程能源、橡膠種植等，經(jīng)濟(jì)實(shí)力非常雄厚。

　　森那美人傾心致力于亞太地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，依靠“十全十美、追求卓越”的理念讓產(chǎn)品和服務(wù)走上世界，今天的森那美在全球擁有300多家分公司，10萬多名員工，分別在馬來西亞等東南亞地區(qū)成功上市。集團(tuán)在中國(guó)大陸上海、深圳、廣州、番禺、海南、汕頭、成都、長(zhǎng)沙、云南等地均有分公司。

　　汕頭市寶悅汽車貿(mào)易有限公司是森那美汽車集團(tuán)下屬的子公司之一。建店至今已經(jīng)達(dá)16年，也是粵東地區(qū)較早成立的寶馬4S店，是華晨寶馬汽車有限公司和德國(guó)寶馬汽車集團(tuán)在廣東省汕頭市的授權(quán)特許經(jīng)銷商。提供BMW全線產(chǎn)品的汽車銷售、以及原廠配件、售后服務(wù)、信息反饋等服務(wù)。創(chuàng)新技術(shù)和應(yīng)用，綠色環(huán)保/可持續(xù)。